म्यूचुअल फंड स्क्रीनर कैसे इस्तेमाल करें: चरण-दर-चरण गाइड

स्क्रीनर भारत की हर सक्रिय म्यूचुअल फंड स्कीम को आधिकारिक NAV इतिहास से निकाले रिटर्न, SIP रिटर्न और जोखिम के साथ दिखाता है। इसका पूरा फ़ायदा कैसे उठाएँ, यह नीचे है।

1. डिफ़ॉल्ट दृश्य से शुरू करें

तालिका सिर्फ़ डायरेक्ट प्लान और ग्रोथ विकल्प के साथ खुलती है, और 3 साल के रिटर्न से क्रमबद्ध होती है। यह सबसे साफ़ समूह है, क्योंकि रेगुलर प्लान महँगे होते हैं और IDCW विकल्प मूल्य का हिस्सा बाहर दे देते हैं, जो NAV-आधारित रिटर्न को बिगाड़ता है। देखें डायरेक्ट बनाम रेगुलर और ग्रोथ बनाम IDCW। इसे बदलने के लिए Plan और Option फ़िल्टर इस्तेमाल करें।

2. एक श्रेणी चुनें

फंडों की ठीक से तुलना सिर्फ़ एक ही SEBI श्रेणी के भीतर हो सकती है। Category खोलकर एक चुनें, जैसे “Flexi Cap”। 3 साल के रिटर्न से डिफ़ॉल्ट क्रम तब उसी समूह को रैंक करता है। देखें म्यूचुअल फंड की श्रेणियाँ।

3. एक नहीं, कई कॉलम पढ़ें

• 1Y, 3Y, 5Y: रिटर्न। 1 साल और उससे ऊपर के रिटर्न सालाना (CAGR) किए जाते हैं। देखें CAGR बनाम XIRR बनाम कुल रिटर्न।
• SIP 3Y: पिछले तीन साल की मासिक SIP का रिटर्न।
• Volatility और max drawdown: सफ़र कितना ऊबड़-खाबड़ रहा। देखें जोखिम के पैमाने।

Columns से और कॉलम जोड़ें, जिनमें 1 महीने से 10 साल तक के रिटर्न, शार्प और सॉर्टिनो अनुपात और रोलिंग रिटर्न शामिल हैं।

4. दायरों से छाँटें

Ranges खोलकर, जैसे, ऐसे फंड रखें जिनका 5 साल का रिटर्न कम से कम 15% और उतार-चढ़ाव 20% से कम हो। किसी पैमाने पर फ़िल्टर करने पर जिन फंडों के पास उसका मान नहीं है, वे बाहर हो जाते हैं।

5. कोई फंड खोलें

किसी फंड के नाम पर क्लिक करके उसका पेज खोलें: NAV चार्ट, साथियों में फंड की रैंक के साथ सारे रिटर्न, SIP रिटर्न, जोखिम और मिलते-जुलते फंडों की सूची।

6. तुलना करें

दो से चार फंडों को साथ-साथ रखने के लिए तुलना का इस्तेमाल करें, एक ऐसे चार्ट के साथ जो हर एक को शुरुआत में 100 पर ले आता है, ताकि दिखे कि उसी अवधि में किसने ज़्यादा बढ़त ली।

7. साझा करें या सहेजें

पेज का पता आपके फ़िल्टर रखता है। साझा करने के लिए उसे कॉपी करें। Export CSV मौजूदा सूची डाउनलोड करता है।

अच्छी आदतें

• बराबर की चीज़ों की तुलना करें: वही श्रेणी, वही प्लान, वही विकल्प।
• एक से ज़्यादा अवधि देखें; कोई फंड संयोग से एक सूची में सबसे ऊपर आ सकता है।
• रिटर्न के साथ जोखिम भी देखें।
• TER और AUM कॉलम भी देखें। कम एक्सपेंस रेशियो का मतलब हर साल कम खर्च है, और बहुत छोटा AUM बता सकता है कि फंड नया है या लोकप्रिय नहीं। इनमें से कोई भी अकेला फ़ैसला नहीं है।
• याद रखें कि स्क्रीनर क्या नहीं दिखा सकता: एग्ज़िट लोड, पोर्टफ़ोलियो और फंड मैनेजर। इन्हें फंड के अपने दस्तावेज़ों में देखें।
• पिछला प्रदर्शन आगे के रिटर्न का संकेत नहीं है। यह साइट शैक्षणिक है और किसी फंड की सिफ़ारिश नहीं करती।

हर संख्या कैसे निकलती है, यह जानना चाहें तो कार्यप्रणाली पढ़ें।